O arquivo de retorno é a resposta do banco ao arquivo de remessa enviado previamente, contendo a confirmação ou rejeição das programações de pagamentos realizadas.

O arquivo deve ser importado para o sistema pelo programa Importação dos Pagamentos (arquivo Retorno) (PR07828).

Se algum pagamento foi rejeitado, a liquidação do documento é cancelada no sistema e o motivo (ocorrência) da rejeição pode ser visualizada em um relatório que é aberto após a importação.

No exemplo abaixo, um documento teve seu pagamento confirmado e outro foi rejeitado devido a insuficiência de fundos. Neste caso, o segundo documento será reaberto no sistema (sua liquidação será cancelada).

As descrições das ocorrências, na coluna de “Descrição do Retorno” do relatório, são predefinidas por cada banco e devem ser cadastradas no sistema na Manutenção da Tabela de Ocorrências de Retorno (PR08928).